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案例四十一——防范电信诈骗

来源:    阅读次数:   2021-12-01 14:38:44   

警惕向“公安人员”汇款诈骗

案例介绍:

某银行内,一王姓客户称自己的银行卡被该行自助机具吞卡,现急需转账,要求帮助其快速取卡,否则这张卡会被冻结。银行工作人员察觉客户的状态和表述都很异常,立刻警觉起来,询问客户转账是否认识对方,客户称今天接到某派出所电话,称其身份信息被冒用办了医保卡,已刷15890元,今天必须还清,否则名下的卡会被冻结……

听完客户的讲述,银行工作人员告诉客户,这是电信诈骗,不要相信,更不能转账。客户很肯定对方就是派出所的人,自己的信息对方都知道,派出所工作人员跟自己视频过,他们都穿着警服,还有其他穿警服的人在后面走来走去,不可能是假的。银行工作人员耐心解释:诈骗分子极有可能掌握了你的个人信息,而且现在网络上都可以买到山寨警服,穿警服的不一定是公安人员。客户又说派出所人员已经把她某银行的卡给冻结了,并拿出手机信息给银行工作人员看,银行工作人员发现这是某银行发的临时挂失的信息,便向客户解释,诈骗分子电话挂失了你的银行卡,临时挂失与冻结不是一回事,再三提示客户千万不要上当,建议客户打110报警处理。客户这时才幡然醒悟,后怕不已,心有余悸地说:“幸好有你们,否则我卡里的15万元就没有了,这可是我全部的钱啊,”客户紧紧握住银行工作人员的手,再三表示感谢。

案例特征:

一、客户称急需转账还款,确保名下账户不被冻结,要求银行立即为其领取吞卡,转账情况可疑。

二、客户已在QQ上加“派出所工作人员”,并与其视频,视频中显示“派出所工作人员”身穿警服,身后有其他穿警服的工作人员,让客户深信不疑与其视频的就是真实的公安人员。

三、诈骗分子利用客户不了解临时挂失与冻结的区别,电话挂失客户的另一张银行卡,告之已被冻结,让客户深陷圈套。

风险提示及应对措施:

一、现在社会上诈骗花样繁多,防不胜防,遇到急需转账钱款,一定要再三核实,不能盲目相信,核实确定后再操作。

二、银行工作人员对客户转账,要坚持“一问二看三核对”,加强防诈安全提示。

( 邮储银行江苏省分行供稿)


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